• ПоискГлавная
  • Подписаться на НовостиНовости
  • Подписаться на СтатьиСтатьи
  • Подать объявлениеГазета
  • Доска объявлений
  • Академгородок
  • О нас
  • Афиша
  • Прайс
  • Юридическая информация
  • Комментарии
  • Рубрики
  • Карта сайта
  • Написать в редакцию
  • Войти
  • 05:47 понедельник, 10 декабря
    Академгородок:
    Пробки: 0 баллов
    10.12.2018
    USD: 66.92
    EUR: 76.08
    Мы в соцсетях:
    Подписаться на Статьи
  • Происшествия
  • Человек и общество
  • Государство и власть
  • Наука и образование
  • Культура и спорт
  • Животные
  • Письма
  • Даты
  • Спецпроект
  • Старые рубрики
  • Здоровье и медицина
  • Как сохранить и приумножить

    Как сохранить и приумножить

    Как сохранить и приумножить

    Кризис вынуждает нас заботиться о том, чтобы сохранить свои сбережения. Многие задумываются об инвестировании, главное правило которого – не клади все яйца в одну корзину. Основные вопросы при инвестировании – куда, когда, сколько и на какой период вложить. Лучше формировать «портфель» из разных групп активов, включив туда и валюту, и акции, и драгоценные металлы.

    Деньги должны работать. Это известно всем, у кого они есть. Однако сферы, которые ещё год-полтора назад приносили хорошую прибыль (банковские депозиты и ценные бумаги), сегодня стали самыми рискованными. С инвестициями в золото ситуация остаётся более-менее стабильной в плане гарантий сохранения капитала. Но есть альтернативные направления, даже в период кризиса создающие финансовые потоки! Инвестиции в недвижимость в их числе.

    Инвестиции в недвижимость – это вложение капитала в строящийся или завершённый объект с целью будущего получения дохода. При этом доход от инвестирования может быть двух видов:

    - пассивный доход от сдачи недвижимости в аренду;

    - доход от перепродажи недвижимости по более высокой цене.

    Существует заблуждение: для того чтобы начать зарабатывать на недвижимости, нужен большой стартовый капитал. На самом деле есть несколько вариантов получить выгоду от инвестирования, имея в распоряжении небольшую сумму от 200 тысяч до 1 миллиона рублей.

    Как говорит Роберт Кийосаки, американский предприниматель, инвестор, преподаватель и писатель, известный по бестселлеру «Богатый папа, бедный папа», «один из принципов инвестирования – это использование хороших долгов и кредитного плеча». Суть в том, что для покупки вы берёте только часть своих денег, а остальное занимаете где-либо, например, в банке под определённый процент, или пользуетесь рассрочкой в расчётах.

    По мнению экспертов, если вы собираетесь в будущем получать прибыль за счёт сдачи жилья в аренду, то наиболее рационально приобрести сейчас несколько квартир в новостройке единичной застройки. Стоимость аренды увеличат такие факторы, как местоположение жилья, развитая инфраструктура района, наличие школ, детских садов или вузов.

    Есть ли сегодня объекты, достойные внимания потенциальных инвесторов в Академгородке? Об этом мы поговорили с экспертами рынка недвижимости.

    Купить сейчас – доплатить потом

    – Потребители обычно с осторожностью относятся к приобретению строящегося жилья, – отмечает специалист компании «АкадемПроект» Кристина Чапля. – А ведь именно новостройки позволяют получить максимальную выгоду, если вложиться в них на этапе строительства. Судите сами. Сегодня за полтора миллиона рублей на вторичном рынке в Академгородке можно купить разве что «убитую» комнату в малосемейке, а потом ещё вложиться в серьёзный ремонт. Хотя на первичном рынке за те же деньги можно приобрести уже современную квартиру-студию. Те, кто успел вложиться в стройку летом, уже сейчас считают свой доход: с октября цена квадратного метра выросла на тысячу рублей. И до окончания строительства застройщик наверняка ещё 2-3 раза поднимет цену. То есть даже на квартире минимальной площади покупатель за год выиграет около 100 тысяч рублей. Вряд ли в банке за тот же срок можно получить столь же высокий доход с вложений в 500 тысяч.

    – Современный рынок недвижимости имеет достаточно развитые механизмы, которые позволяют инвестировать средства в жильё даже мелким инвесторам, – продолжает Кристина. – Застройщики применяют различные схемы оплаты за покупку: рассрочка, ипотека, отсрочка платежа. Что позволяет приобрести недвижимость с минимальным первоначальным капиталом. Сегодня ощутимый «козырь» – рассрочка платежа, иногда на три года. Получив ключи от квартиры ужу в 2018 году, её можно будет сдавать, продолжая рассчитываться с застройщиком. Никакой ипотеки, никаких переплат – это очевидное преимущество.

    К тому же, отмечает специалист, при желании инвестора застройщик может сделать в квартире ремонт, а управляющая компания будет её сдавать, ежемесячно переводя деньги на банковскую карту собственника. Такие уникальные предложения от застройщиков встречаются не часто. И сейчас, на подъёме рынка недвижимости, просто грех ими не воспользоваться.

    Свести риски к минимуму

    Инвестиции в недвижимость – это всегда актуально. Крыша над головой нужна каждому. Специалисты знают, что при вложении средств в жилую недвижимость лучше всего рассматривать небольшие квартиры. Их чаще покупают и продают, а также берут в аренду. Арендная плата может приносить владельцу дополнительно 7-12% в год от стоимости жилья. Чтобы просчитать в данном случае потенциальную прибыль, надо учесть и дополнительные расходы: коммунальные платежи, мебель, налог на недвижимость.

    Рассказывает риэлтор компании «Квадротека» Андрей Жуков:

    – Во главу угла покупатель обычно ставит сроки строительства, точнее, на каком этапе возведения находится дом, а также для него важно знать, чем этот дом лучше других. Здесь не стоит оттягивать с принятием решения о покупке, потому что хорошая прибыль получается как раз за счёт разницы между вложениями на начальном этапе строительства и стоимостью уже готовой квартиры.

    Для того чтобы инвестировать в недвижимость, необходимо иметь первоначальный капитал и чёткий план заработка на выбранном объекте.

    – Небольшие квартиры в Академгородке всегда востребованы, – убеждён Андрей Жуков. – Сюда многие приезжают учиться в НГУ, молодёжь охотно идёт работать в инновационные компании, а на первом этапе ещё не имеет возможности купить собственное жильё. Чтобы минимизировать риски при инвестициях в новостройки, необходимо изучить рынок, предложения, учесть и то, на какие средства строит тот или иной застройщик, на каком этапе возведения находится дом. Немаловажен и факт наличия рядом развитой инфраструктуры.

    Ещё одно преимущество, по словам специалистов, состоит в том, что на раннем этапе строительства можно договориться об особенной планировке, выбрать этаж и то, куда выходят окна.

    Сегодня экономическая ситуация открывает большие возможности, начиная от компромиссных цен и скидок до весьма приемлемых условий оплаты. А с учётом прогнозов на 2018 год, связанных со стабилизацией российской экономики и, следовательно, оживлением на рынке недвижимости, те, кто приобретут квартиру в этом или следующем году, в относительно короткий срок смогут получить прибыль и уж точно сохранить свои капиталы без потерь.

    Стоит ли инвестировать?

    Виталий Гильд, руководитель офиса на Морском проспекте компании «Квадротека», убеждён, что в новостройки Академгородка нужно вкладываться именно сейчас, пока они есть. Число свободных участков под застройку ограничено, и с каждым годом строящегося жилья будет всё меньше. В то же время существующий жилищный фонд постепенно ветшает, комфортность проживания в нём по сравнению с новостройками снижается.

    – В последнее время наблюдается тенденция: те, кто «вытащил» деньги из банка, несут их в недвижимость, – говорит Виталий Гильд. – Инфляция, несмотря на заявления правительства о её минимальном росте, всё равно есть, она сразу же помогает инвесторам приподняться над стоимостью своих вложений. Здесь не приходится говорить о снижении накоплений, сохранность инвестиций гарантируется.

    Покупка жилья с помощью ипотеки, по мнению эксперта, стала задачей более сложной, чем раньше, потому что те, кто приобретал квартиры для сдачи, с нынешними процентными ставками могут даже не перекрывать ипотечный платёж. Самый интересный вариант – квартира в рассрочку. Если у человека стабильный доход, он может вложить имеющиеся средства, ежемесячно рассчитываться и наращивать свои реальные активы.

    – На сегодняшний день, – отмечает Виталий Гильд, – самые недорогие квартиры вблизи Академгородка в недавно построенных домах в микрорайоне «Серебряное озеро». Но это уже не Академгородок, а Новосибирский район. В пределах же Академгородка в наиболее низкие цены в ЖК «Ёлки-Хаус» – от 58 тысяч рублей за квадратный метр. Для сравнения, у других местных застройщиков цена за квадратный метр начинается от 70 тысяч рублей.

     

    Цены на студии у застройщиков Академгородка

     

     

    Жилой комплекс

     

     

    Сдача

     

    Стоимость

    минимальная руб.

     

     

    Стоимость

    средняя

    руб.

     

     

    Рассрочка

     

    «Николаевский парк»

     

    IV кв. 2017

     

    2 305 485

     

    2 320 000

     

    50%, остальное на 6 месяцев

     

    «Елки–House»

     

    IV кв. 2018

     

    1 289 000

     

    1 613 000

     

    30%, остальное на три года

     

    «VIVANOVA»

     

    IV кв. 2019

     

    1 835 200

     

    1 926 000

     

    50%, остальное до

    IV кв. 2019г.

    «Да Винчи»

    (Барышевский с/совет)

     

    I кв. 2019

     

    1 581 000

     

    1 606 000

     

    Нет

    «Серебряное озеро»

    (Барышевский с/совет)

     

    Сдан

     

    Нет студий

     

     

    Нет

     

    «Кварсис»

    ЖК на ул. Русской, 38/2

     

    отложено

     

    1 334 000

     

    1 546 000

     

    от 50%, до сдачи дома

    Предложения есть

    Во всём мире одним из способов реально заработать считается покупка нескольких квартир по низкой цене и дальнейшая сдача их в ренту с получением долгосрочного пассивного дохода. Наш корреспондент поинтересовался у компаний-застройщиков, есть ли сегодня в Академгородке подобные предложения для инвесторов.

    – Мы работаем с инвесторами, которые готовы приобрести три или более квартиры и оплатить не менее 30% их стоимости, – рассказывает руководитель отдела продаж ЖК «Елки-Хаус» Николай Кононов. – Для таких покупателей предоставляется скидка от общей цены.

    Сегодня, когда до сдачи дома остаётся год, такое предложение появилось не случайно. К нам обратилась компания, решившая приобрести для своих сотрудников не одну квартиру, а целый этаж. Думаю, и остальным будет интересно узнать, что есть такая возможность. Застраховав свои деньги от инфляции, люди въедут в новое жильё или будут сдавать его, а свой ежемесячный взнос спокойно продолжат выплачивать.

    Не так плохо, продолжая рассчитываться за квартиру (при этом без переплаты) уже начать получать от неё доход. Если рассрочка не понадобится, можно обсудить другие условия сотрудничества. В частности, мы готовы рассматривать вариант о сдаче «под ключ» и даже с бюджетной мебелью.

    *     *     *

    Вопрос о том, как сохранить и приумножить деньги, всегда актуален. С чем нужно определиться – это что вам, собственно, необходимо: сохранить капитал или постараться заработать на инвестициях. Возможность есть.

    Татьяна ОСИПОВА

    Фото из открытых источников

    14.11.2017, 10:31 Образованный
    Макс, Вы прочтите внимательно, что я Вам написал, и убедитесь, что всё я прекрасно понял. Причём здесь разглагольствования, когда у нас, элементарно, не ценят и не уважают умных людей, настоящих специалистов? Стоит такому человеку уехать зарубеж, как ему начинают платить действительно достойную его труду зарплату. Ну и, кто же виноват, что в России не ценят своё самое главное богатство - людей? Разве это непонятно, если, уж, Вы "читаете и думаете"?
    Что же относительно моих "безапелляционных заключений", как Вы выразились, то, надеюсь, Вам знакомо понятие "аксиома"? Так вот, инвестиционные риски при покупке недвижимости выше в сравнении со многими другими финансовым инструментами. Это - аксиома. В остальном повторяться не хочу - можете самостоятельно перечитать.
    14.11.2017, 10:19 Макс
    Образованный, вы по-моему вообще не поняли о чем я написал. Наличие умных людей в нашей стране огромное, и живем мы "плохо" явно не из-за них. Разглагольствовать меньше надо!Как говорится, меньше слов больше дела. Тогда и пользы больше будет. А финансовые риски есть всегда. А раз уж вы согласны со мной, что у каждого есть право выбора, вот и оставьте его людям...Слишком уж у вас безапелляционные заключения.
    14.11.2017, 06:17 Образованный
    серж, то, что Вы пишете собственное имя с маленькой буквы - Ваше личное дело, но знаки препинания, хотя бы, удосужились бы расставлять, а то сплошная "каша" получается, и ничего невозможно понять.
    14.11.2017, 06:05 серж
    как раз наоборот не из-за них а дохода меньше приносит как денежное вложение
    14.11.2017, 05:54 Образованный
    Макс, если Вы читаете и думаете, то уже хорошо )
    А живём мы плохо не из-за наличия умных людей, а из-за неспособности государства дать возможность реализации потенциала этих людей (да и, вообще, всех граждан).
    Что же касается инвестиций, то Вы правы в том, что каждый человек должен сам решить, насколько выгодны ему условия инвестирования. В этом смысле, недвижимость - в конце списка в силу низкой ликвидности и высоких рисков (надеюсь, с понятием финансового риска Вы знакомы?).
    14.11.2017, 05:11 Макс
    Читаю комментарии и думаю.. Господи, сколько же у нас в России умных людей... Да вот только почему-то живется не очень. бизнес-это всегда риск! В любом его виде и при любых законах! Каждый сам для себя решает, рисковать и зарабатывать, или жить в другом направлении. В данной статье речь идет именно об инвестициях, как варианте дохода. Если у человека последние кровные средства и ему негде жить, то никто его не принуждает вкладывать в стройку. Пусть купит себе вторичное жилье или отнесет деньги в банк, или купит килограмм золота.
    12.11.2017, 17:06 Гриня
    214 фз сделан именно для обмана. После "социнициативы" поток денежный иссяк. Чиновники придумали другую схему, по которой "граждане" стали опять доиться. Только теперь все было опутано и зарыто гораздо глубже. Когда понимаешь, что тебя опять обманули время на обжалование действий чиновников совсем не остается. Или плати сколько скажут или сноси самострой за свой счет. Эта схема более изуитская позволяет доить и снимать шкуру одновременно. Фантики ввиде права собственности позволяют мошенникам не только привлекать ипотечные займы, но и ставят непреодолимый заслон желающим получить статус обманутого дольщика, по которому можно было вернуть часть средств через государство...
    10.11.2017, 10:32 Образованный
    Григорий, Профессионал и инвестор утверждает, что 214 ФЗ гарантирует отсутствие риска для дольщиков, что совсем не так в действительности. Всё остальное - лирика...
    10.11.2017, 07:19 Григорий
    Образованный, с введением ст. 200.3 УК РФ стало действительно трудней обманывать дольщиков. Это, разумеется, не гарантия безопасности вложений, но хоть что-то. И, добавлю, что такие статьи правоохранители любят, так как там "с пеной у рта" доказывать событие преступления не нужно, всё есть на бумаге.
    10.11.2017, 06:47 Образованный
    Профессионал и инвестор, т.о. вменяемого объяснения, почему, на Ваш взгляд, 214 ФЗ гарантирует отсутствие риска для дольщиков оказаться обманутыми застройщиками нет.
    214 ФЗ вступил в силу в 2005 году, и, тем не менее, в число обманутых дольщиков попали с тех пор сотни тысяч в масштабах страны! Именно поэтому решили запретить долевое строительство в принципе. И правильно делают.
    09.11.2017, 14:47 Гриня
    А вообще лучше всего сохранять время, деньги и здоровье это уехать в США. 15 лет на Сибирской каторге равносильно работе 1 год в США. Способов куча. Через церковные службы и по политическому убежищу. По политическому приезжаете в США и через адвокатов оформляете документы для легального пребывания в США. С..баться с "каторги" самое достойное вложение денег!Подумайте режим Путина скомуниздил у каждого Россиянина по $50000 только природной ренты.
    09.11.2017, 12:44 Андрей
    Учите дармоедов!
    Это же натуральные паразиты! Барыги да вот такие "инвесторы".
    09.11.2017, 08:54 Реальный
    Маладца, Гриня!
    Правильно! Документы в студию!
    Пусть покажут кто им делал изыскания, тогда может мы и будем покупать их иvваноvву на "стадии котлована", только пусть они сначала откачают от туда грунтовые воды. И потом мы посмотрим, кто подписал им разрешение на 24 этажа, когда в районе нет средств пожаротушения для таких зданий.
    09.11.2017, 08:31 серж
    вторичка как следствие тоже подорожает
    09.11.2017, 08:05 Гриня
    Вопрос в студию, документы на дом покажите. Разрешение на строительство, право собственности на земельный участок, проект дома, экспертизу проекта, договор на выделение электрической мощности, инструкцию по эксплуатации дома с перечнем общего имущества находящегося в общей долевой собственности и бремя содержания которого потом ляжет на горемык из расчёта $1 за квадратный метр + налог на землю и недвижимое имущество. Стоимость документов на дом должна составлять не менее 10% от стоимости строительства и подтверждаться финансовыми документами о целевых тратах застройщика. Все документы должны быть проверены независимыми юристами на предмет соответствия законодательству и отсутствия в них различных чиновьичих уловок в виде росписей не существующих людей, ошибок в написании букв "описок" и финансовой ответственности исполнителей в виде страхования рисков связанных с мошенничества третьих лиц. Без всего этого вложение денег станет способом обогащения очередного Полонского связанного со структурами ФСБ и не заинтересованного в решении проблем обманутых дольщиков.
    09.11.2017, 06:53 Профессионал и инвестор
    :) конечно!
    Именно затем, чтобы банки и зарабатывали. Они денег просто так никогда не давали и давать не будут.
    Таким образом стоит задача всего лишь перераспределить финансовые потоки на рынке в пользу крупного банковского капитала.
    У нас уже который год все делается "для граждан", а только граждане живут все хуже и хуже.
    09.11.2017, 06:42 Образованный
    Профессионал и инвестор, погуглил.
    "Президент России Владимир Путин поручил разработать план поэтапного отказа от долевого строительства. Соответствующее поручение, пишут «Ведомости», было подготовлено 5 ноября по итогам совещания с членами правительства.

    «Совместно с Банком России и АО „Агентство ипотечного жилищного кредитования“ утвердить план мероприятий („дорожную карту“) по поэтапному замещению в течение трех лет средств граждан, привлекаемых для создания многоквартирных домов и иных объектов недвижимости, банковским кредитованием и иными формами финансирования, минимизирующими риск для граждан», — говорится в поручении."

    Так, зачем потребовалось "минимизировать риск для граждан", если, как Вы утверждаете, 214 ФЗ гарантирует отсутствие такого риска?
    09.11.2017, 06:34 Юлия
    Про табличку согласна. Наглядно видно, что и за сколько по Академу можно купить в стройке.
    09.11.2017, 06:32 Образованный
    Юлия, если у банка отнимут лицензию, то с Вашими средствами ничего не случится. Главное, чтобы вклады этого банка были застрахованы АСВ. Вам выплатят всё до копеечки, включая процентный доход, разумеется.
    Свою инвестиционную непривлекательность недвижимость продемонстрировала в России относительно недавно, где-то с 2014 года, когда цены стали падать как на сами объекты недвижимости, но и на аренду. Это существенно "подкосило" тех, кто уверовал в "вечный рост" недвижимости в цене: кто-то зафиксировал убытки и перестал вкладываться, а кто-то до сих пор сидит и терпит "бумажные" убытки.
    Добавлю, что ко всему прочему, недвижимость ещё и очень хлопотный актив: нужно платить налоги, нести амортизационные расходы на ремонт, расходы на услуги ЖКХ, а если сдавать в аренду, то вдобавок - расходы на мебель и бытовую технику. Всё это притом, что дом, в котором находится квартира, новее не становится, и лет через 15-20 после сдачи значительно теряет привлекательность для потенциального платежеспособного покупателя. А так, конечно, каждому своё ;)
    09.11.2017, 06:28 Анна
    А мне табличка с ценами показалась очень полезной
    09.11.2017, 06:17 Профессионал и инвестор
    Все, кто рассуждает сегодня про обманутых дольщиков опоздали, как минимум лет на пять. Изучите 214 ФЗ и попробуйте там найти лазейку для "обманывания"! Другое дело, что такой закон надо было вводить тогда, когда был бум на строительном рынке, а не когда он пошел на спад.
    Согласен с Григорием, сегодня надо не застройщиков бояться, а тех, кто хочет монополизировать рынок. Сегодня застройщики давая большие рассрочки сами соинвестируют дольщиков.
    09.11.2017, 06:14 Юлия
    Интересная и актуальная тема в данной статье, на мой взгляд. Недвижимость всегда была и остается привлекательным долгосрочным доходом. У меня есть подруга, которая начинала с вложений в одну квартиру с ооочень отдаленным сроком сдачи. И на сегодняшний момент сдает в аренду 4 квартиры.И действительно, для многих людей - это бизнес, которым они живут. В статье как раз и говорится, не клади все яйца в одну корзину! Можно отнести деньги в банк, а у него через полгода отберут лицензию.. Каждому свое.
    09.11.2017, 05:54 Образованный
    Автор, я тоже не являюсь ни инвестором, ни профессионалом финансового рынка. Я лишь высказал своё мнение в комментариях к статье. Пусть выскажут другие. С чего вы решили, что я возражаю?
    Долевое строительство очень напоминает мошенническую схему, и в России планируют от него отказаться навсегда. Как может считаться надёжным застройщик, который берёт средства на строительство у дольщиков, вместо того, чтобы взять банковский кредит? Застройщик не несёт никаких финансовых обязательств по договору долевого участия, в чём и убедились обманутые дольщики. Ну как такой инструмент инвестирования можно считать низкорискованным?
    09.11.2017, 05:41 Григорий
    Давайте лучше на более актуальные темы говорить. Президент хочет избавиться от долевого строительства, цены подскочат. Под видом хорошей идеи людей, у которых итак денег нет - фактически ограбят, а мелких застройщиков выгонят с рынка.
    09.11.2017, 05:11 Образованный
    Уважаемая Татьяна ОСИПОВА, простите, но даже по этому Вашему обращению видно, что Вы - дилетант. В таком случае, непонятно, зачем писать на тему, которой Вы не владеете? Ещё раз повторюсь: совершенно очевидно, что статья написана по заказу застройщиков и агентств недвижимости, конкретных, между прочим.
    Инструменты инвестирования прекрасно раскрыты в специализированной литературе - я не вижу смысла о них здесь рассказывать в конспективном виде. Любой заинтересованный человек легко может найти и ознакомиться с нужными финансовыми инструментами. Не сомневаюсь, что не только профессионалы и инвесторы, но просто экономически грамотные люди прекрасно владеют этой темой.
    Повторюсь, инвестиции в недвижимость не могут считаться низкорискованными, а, уж, на стадии котлована, как предлагает "эксперт" в статье - и, вовсе, безумие, с точки зрения грамотного инвестора! Миллионы обманутых дольщиков в нашей стране - тому наглядное свидетельство, а в других странах такое, вообще, не практикуется, во всяком случае, в развитых.
    09.11.2017, 03:56 Автор
    Уважаемый и образованный, а Вы человек с деньгами, раз так рассуждаете? И проверили все инструменты инвестирования? Тогда поделитесь своим опытом и подскажите другим, как действовать. "Широко известно" и "общеизвестно" - не более чем расхожие выражения.
    08.11.2017, 18:36 Образованный
    Абсолютно бездарный, некомпетентный, а главное - ангажированный материал!
    Все эти "специалисты" вызывают только саркастическую усмешку своими "резонами", не больше.
    Широко известно, что РН сейчас в большом упадке - вот, и пытаются застройщики "выжать" хоть что-то из тех, кто платёжеспособен.
    Не стану здесь останавливаться на теме рисков и рентабельности, хотя общеизвестно, что вложения в недвижимость всегда и везде считались высокорискованными и неликвидными, но называть другие финансовые инструменты более рискованными и менее рентабельными - показатель полной финансовой безграмотности и/ или ангажированности.

    Другие статьи на тему

    Человек и общество
    Наградили бизнесменов
    116 0
    "Навигатор" № 48 (1168) от 07.12.18
    Человек и общество
    Инновационные фонари
    95 0
    "Навигатор" № 48 (1168) от 07.12.18
    Человек и общество
    Помогать другим – важно
    85 0
    "Навигатор" № 48 (1168) от 07.12.18
    Человек и общество
    Море, ветер: небо в кайтах
    83 0
    "Навигатор" № 48 (1168) от 07.12.18
    Человек и общество
    Выбрали Мисс НГУ
    107 0
    "Навигатор" № 48 (1168) от 07.12.18
    Человек и общество
    «Новогодняя варежка»
    66 0
    "Навигатор" № 48 (1168) от 07.12.18

    Популярное